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风控一体化信息系统解决方案

    慧点科技风控一体化信息系统解决方案协助企业构建风控一体化运营体系,帮助企业管理者站在统一的管控平台上考虑公司治理、风险管理、内控管理等问题。
1 方案背景
    随着2008年金融危机的爆发,国内外宏观经济环境发生了复杂而深刻的变化,企业面临的不确定因素骤然增加,很多原本隐形的风险转变为现实的危机;企业各种结构性、深层次的矛盾集中显现, 在这种情况下,企业全面风险管理工作面临着更多的责任与挑战:
? 监管压力:为了促进中央企业及地方国资委企业风险和内控体系的建设,国资委2012年5月下发《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》,明确要求企业2013年全面完成内部控制体系的建设与实施工作,2012年12月下发《关于2013年中央企业开展全面风险管理工作有关事项的通知》,进一步强化对企业风险管理工作的监督力度。
? 行业竞争:随着企业业务形式的多样化,企业业务领域的拓展速度进一步加快,快速发展必然伴随着风险不确定的增加,为了掌握投资决策的正确判断,保持企业在行业内的竞争力,企业需要借助风险管理方法,为决策提供依据。
? 自身需求:企业风控体系的构建过程包含体系设计与体系运营两个阶段,部分企业及咨询公司重体系的设计,轻体系的运营,造成企业风控体系运行不畅,无法与业务流程有机融合,风险管理没有发挥出应有的价值。
2 设计思路

 


    企业风险管理工作应围绕总体经营目标,通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程,培育良好的风险管理文化,建立健全全面风险管理体系,从而防范重大风险的发生,确保企业战略目标的达成。
    企业内控管理工作的开展应以业务流程为出发点,以规章制度为基础,识别流程步骤和控制活动,细化关键控制环节和流程中存在的风险点,构建内控知识体系;通过内控评价及整改跟踪不断优化业务流程,提高企业经营管理水平和风险防范能力。
    内控管理是风险管理有效的应对手段,良好的内部控制,可保证业务流程的有效、规范运行,降低了执行层面风险发生的可能性,其控制对象主要是企业内部、可控的、非决策性的风险范畴。对于内部控制无法涉及到的企业外部的、决策层面的风险,需要借助风险管理方法和工具实现风险的有效管控。
    可见,风险管理是内部控制的自然延伸,内涵更宽,企业应当统筹协调,构建风控一体化统一管理平台,慧点实施的中海油内控及风险管理信息平台实现了风险、内控、制度的关联,提升了风险管理的效率,增强了集团管控能力。
3 功能架构
    慧点科技在风险、内控业务多年研究的基础之上,结合七十多家大型企业风控信息化的最佳实践,成功构建风控一体化信息平台。


    通过系统的实施,帮助企业建立“控制有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监控、风险有监测、工作有评价、责任有追究、”的全面风险管理体系。
以风险管理为导向
? 提供调查问卷、流程图法等多样化的识别工具
? 支持定量、半定量的风险评估技术及风险图谱展示
? 建立以风险指标监控为主的多样化的风险应对手段
以内控管理为切入点
? 通过在线绘制流程图,细化流程步骤,识别控制活动
? 以制度为基础,细化控制活动,识别控制活动可规避或降低的风险点
? 实现风险点、内控点、制度条款的关联,建立统一的展现视图
整合风险、内控一体化管理体系
? 实现信息充分共享,统一企业风险、内控管理的工作标准和工作流程
? 通过风险管理识别内控薄弱环节,通过内控管理有效应对风险
嵌入业务流程,实现风险和内控管理的自动化控制
? 充分梳理风险、内控管理制度,以企业现有业务系统为基础落地控制规则
? 通数据集成实现风险指标的实时监控和内控自动测试

4 系统价值
    通过实施风控一体化解决方案,帮助企业建立统一的风控工作平台,满足各级部门的管理及业务开展需求,确保风险管理工作的有效性,实现价值创造。
 


5 案例介绍

中海油内控及风险管理信息平台项目

一、 主要挑战
风险、内控、制度的体系融合
     将风险、内控、制度有效关联,形成一体化工作平台
咨询成果、工作成果固化
     风险、内控管理思路及咨询成果需要通过信息系统固化
? 风险管理的深度应用
     需要通过信息化的手段集成业务系统,实现风险管理与业务流程的深入融合
二、 项目目标
1) 通过内控及风险管理信息平台,建立制度设计、内控执行和风险管理的相互关联,推动三者循环改善
2) 对内部控制和风险管理工作的工作流程和操作方法进行“固化”、“自动化”和“标准化”,提高工作效率
3) 通过内控及风险管理信息平台,对企业关键风险指标进行采集,实现对重大风险的有效监控
4) 满足多层级、多岗位、多用户需求
5) 通过信息平台对数据的处理分析功能实时出具各种内控及风险管理报表,便于信息获取、传递和汇总
三、 项目成果
? 基于集团管控的理论体系有力支撑集中管控,实现统一语言、统一标准的协同应用
? 保障了业务的可持续发展能力
? 流程的自定义和可视化——满足了标准化与个性化要求
? 内置多种分析报告模板自动化汇总数据,满足企业多样化的统计需求
? 分角色的功能设计与培训体系满足多层级、多岗位、多用户需求
? 灵活的架构设计满足平台扩展需求
四、 客户评价
    “通过该项目,公司统一了风险、内控及制度的管理模式和管理思路,做到了风险业务信息的最小冗余和最大共享,为部门间资源的统一安排和合理调配奠定了良好的基础,提升了部门间协作的效率和效果,其统一的管控视图,也为领导决策提供了客观的依据”

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